تو تلگرام یک نفر پیام داد به من برای اینکه براش ووچر پرفکت مانی  بگیرم. هم عکس کارت عابر بانک و هم عکس کارت ملی شم برام ارسال کرد چون همه چیزش درست بود بهش اعتماد کردم شماره کارتی هم که برام کارت به کارت میکرد همون کارت بود الان بعد یک هفته حسابم مسدود شده . نمیدونم چیکار کنم چون بیگناه داره تموم اتفاقا می افته گردن من الان حکم چیه

جواب :

باید با ارائه مدارک و مستندات باید اثبات کنید که قربانی هستید. پذیرش این مسئله به نظر قاضی پرونده بستگی دارد.اگر موفق به معرفی مجرم اصلی نشوید، باید شخصاً نسبت به اخذ رضایت از شاکیان پرونده اقدام نمایید.

یه ایدی تو تلگرام به من پیام داد و درخواست خرید ووچر رو از من داشت و با اصرار شماره کارت از من گرفت و سه بار پول به حساب من واریز کرد و منم بابتش واسش ووچر خریدم اما دو میلیون پنجاه هزار از پول باقی موند که بهم پیام داد که پول بریز بهدفلان شماره کارت منم واریز کردم حالا بابت سه واریزی به شکل جداگانه هر سه نفر ناشناس شکایت کردن و حسابم مسدود شده

جواب :

من از طریق یک سایت که بازدیدکننده خارجی داره درآمد دلاری بصورت پرفکت مانی دارم .هر ماه این درآمد رو از طریق صرافی های معتبر نقد میکنم . اگر یک وقت اون صرافی مدعی بشه فرضا پولهایی که به حسابم واریز کرده قرض بوده یا هر چیز دیگه و بخواد مطالبه کنه, من چطور ثابت کنم که دلار فروختم . اصلا میتونه همچین ادعایی انجام بده ؟البته رسید تراکنش ها هست اما با توجه به اینکه بانکهای مجازی مثل پرفکت مانی و وبمانی خیلی جا نیافتادن آیا این رسیدها از نظر قانون قابل استناد هستند؟

جواب :
اسناد الکترونیکی (نظیر تراکنش ها و گردش حساب های کیف پول) هم معتبر و قابل استناد هستند (منوط به اینکه خدشه ای به اصالت آنها وارد نباشد) و در مراجع قضائی می توان به آنها استناد نمود.

پسر عمه بنده اطلاعات کارت بانکی بنده را داشته و با کارت من از اینترنت ووچر پرفکت مانی خریده الان من رفتم  از بانک پرینت گرفتم و بعد از تحقیق متوجه شدم که واسه خرید ووچر پرفکت مانی اقدام شده الان سایتی که کد ووچر خریده پاسخگو نیست یعنی اصلا من رو مخاطب قرار نمیده که جواب بده ،من چکاری میتونم انجام بدم ؟

جواب :

سایت فروشنده کد ووچر تنها در قبال دارنده حساب کاربری مسئول خواهد بود ووظیفه ای جهت پاسخگویی به سوالات شما ندارد، مگر به موجب حکم قضائی.

اگر مدعی هستید که از اطلاعات بانکی شما بطور غیرمجاز سو استفاده شده و وجوهی کسر گردیده است، باید علیه فردی که اقدام به انجام خرید نموده است (پسر عمو)، طرح دعوا کنید. اگر هم مدعی هستید که فرد مزبور به نیابت از شما و برای شما اقدام به خرید کد ووچر نموده ولی از ارائه اطلاعات آن خودداری می‌نماید، باز هم باید علیه همان شخص (پسر عمو) طرح دعوا کنید.

 از اکانت صرافی بنده ی شخصی که رمز اکانت بنده رو داشت پول بصورت کد ووچر پرفکت مانی برداشت کرده.درحالی که من این پولو از طریق سایت شرطبندی به صورت پرفکت مانی خارج کرده بودم و در سایت صرافی قصد نقد کردنش رو داشتم.الان میخوام بدونم که اگر من اسمی از سایت شرطبندی نبرم میتونم پیگیری کنم یا اینکه متوجه میشن.؟

جواب :

درامدهای حاصله از طریق شرط بندی ، نامشروع هستند اما بطور کلی علیه شخصی که وجهی را بصورت غیرمجاز از حساب شما خارج نموده، می توانید طرح شکایت کیفری نمایید

من واسه یه نفر که ادعا میکرد سنش پایین هست و نمیتونه از صرافی خرید کنه این حرفا قرار شد من براش ووچر پرفکت مانی بخرم به مبلغ یک میلیون بعد اون برام کارت به کارت کنه مبلغ رو ولی خوب کاری کرد که من مجبور شدم اول ووچر بدم و خلاصه ووچر گرفت منو بلاک کرد پولم نریخت البته شماره و عکس از قیافش و تمام چت هایی که کرده رو دارم حتی ویس هایی که صحبت میکرد می‌فرستاد روهم دارم الان میخواستم بدونم امکان شکایت هست میشه شکایت کرد یا نه

جواب :

امکان طرح شکایت کیفری وجود دارد لیکن به نتیجه رسیدن شکایت کیفری به عوامل متعددی بستگی دارد.
راهکار دیگر شما طرح دعوای حقوقی است. در حالت کلی چنانچه یکی از طرفین یک توافق (یا قرارداد) تعهدات خود را نقض نماید (مانند مورد شما که طرف مقابل پس از دریافت ووچر دیگر وجه شما را پرداخت نمی کند), باید با تنظیم دادخواست حقوقی, اقدام به طرح دعوای حقوقی نمود. اگر ارزش خواسته شما کمتر از 20 میلیون تومان باشد، برای طرح دعوای حقوقی باید به شورای حل اختلاف مراجعه بفرمایید.

یه ایدی تو تلگرام به من پیام داد و درخواست خرید ووچر رو از من داشت و سه بار پول به حساب من واریز کرد و منم بابتش واسش ووچر خریدم اما دو میلیون پنجاه هزار از پول باقی موند که بهم پیام داد که پول بریز بهدفلان شماره کارت منم واریز کردم حالا بابت سه واریزی به شکل جداگانه هر سه نفر ناشناس شکایت کردن و حسابم مسدود شده من پیام های تلگرامم با کلاهبردار را اسکرین گرفتم و پرینت گرفتم رفتم پیش پلیس فتا اونا گفتن باید منتظر بمونی تا احضاریه بیاد بعد اون بیار واسه ما ...احظاریه هنوز نیومده ....

اگر من پیام های تلگرام که تمام پیام ها اعم از واریزی ها و کد های که واسشون خریدم و ارسال کردم رو به قاضی پرونده ارایه بدم قابل قبوله و میتونه بی گناهی من و سو استفاده شدن از حسابم روواثبات کنه  ؟؟؟

ایا شامل جزای عمومی میشم ؟؟بدترین حالت حکم جزای عمومی برای چنین پرونده های چه هست ؟

جواب  :
شما در ایتدا باید ثابت کنید  که 3 نفر شاکی  از شما مستقیم خریداری کرده اند که با فرض سوال شما  عملا انکانش نیست . در این موارد شما محکوم به پرداخت  خسارت شاکیان  و جلب رضایت آنها  خواهید شد در غیر اینصورت در صورت تشخیص قاضی ممکن است علاوه برجزای نقدی محکومیت های دیگری نیز برای شما در پی داشته باشد

من توسط فیشری در تلگرام اخفال شدم و تمامی اطلاعات مجازی کارت بانکیم را به او دادم پول هایی که فیش میزده را به کارت من میریخته واز کارت من به عنوان کارت معتاد استفاده میکرده.  یکی از کسایی که پولشو دزدیدن از من بیچاره شکایت کرده. چه کنم؟ چی بگم که بی گناهیم ثابت بشه؟چه حکمی برام صادر میشه؟ 

جواب :

در صورتی که کارت عابر بانک خالی در اختیار کسی قرار بدیم که ازش چند سال استفاده کنه (واریز و برداشت پول و خرید و فروش پرفکت مانی و ووچر ) خطری برای کسی که کارت در اختیار میگذاره وجود داره?

جواب :
 بله، این امر قطعا می تواند مشکل ساز باشد و از انجام آن اجتناب فرمایید.کلا مسئولیت های حقوقی و جزایی و جبران حسارتهای احتمالی  کلاهبرداری با  کارت بر عهده شما خواهد بود

بنده از روی سادگی و اشتباه در دیوار اگهی ای با عنوان کار در منزل مشاهده و پس از پیام به ایشان با این عنوان که سقف تراکنش روزانه محدود می باشد و نیاز به استفاده از کارت بانکی شما داریم و نهایتا کارت بانکی ام را در اختیار ایشان گذاشته و به مدت بیست روز در اختیارشان بود و در این مدت حدود 70 میلیون (به صورت خرد خرد و مبالغ زیر پنچ میلیون ) به کارت بنده انتقال و سپس نسبت به خرید پرفکت مانی  ، ووچر  و ارز دیجیتال اقدام نموده اند و سپس اکانت خود را دیلیت کرده اند .

الان  چه مجازاتی برای من خواهد داشت؟محکوم به رد مال و خسارت و ....
مشارکت و معاونت در جرم ؟ (در صورتی که بنده اصلا اطلاعی نداشته ام ! )ایا این مورد مربوط به پول شویی هم میشود و عواقبی این چنینی برای من خواهد داشت ؟

جواب :
هر جرمی که توسط شخص مجرم انجام شده باشد، تبعات آن بر عهده شما خواهد بود
.اگر موفق به معرفی مجرم اصلی نشوید کار دشواری برای رفع اتهام کیفری از خود خواهید داشت.بعلاوه اینکه جبران خسارت وارده به زیان دیدگان بر عهده شما خواهد بود.

ب افرادی دیگر توسط یک شخص که از یک ایدی تلگرام به من پیام داد و تقاضای خرید ارز دیجیتال کرد و من هم واسش خریدم بعدا حسابم بابت واریزی ها بسته شد حالا من از طریق بانک شماره افرادی که از حسابشون به حسابم واریز شده رو گیر اوردم و ازشون خواستم بابت پس دادن پولشون از شکایت صرف نظر کنند. حالا میخواستم مطمین بشم چکار کنم که یه وقت سرم کلاه نره و اونا حتما شکایت پس بگیرن و قاضی این متوجه بشه راهکار چیه

جواب :
برای اخذ رضایت میتوانید رضایت نامه را بصورت محضری و در دفترخانه اسناد رسمی تنظیم نمایید. همچنین شکات می‌توانند با حضور در شعبه، نسبت به اعلام رضایت و درخواست مختومه شدن پرونده اقدام نمایند.

در متن رضایت نامه باید حق هرگونه ادعای بعدی (درخصوص موضوعات پرونده حاضر و موارد مرتبط با آن) را از شکات سلب نمایید.

بنده با احداث یک کانال تلگرامی اقدام به خرید و فروش ارزهای دیجیتال  و پرفکت مانی و ووچر کردم پس از چند مددتی فعالیت متوجه شدم دو تا از حساب های من مسدود شده
که بعد از پیگیری متوجه شدم در میان افرادی که از من  می خرن چند نفر از کارت های هک شده برای من وجه انتقال دادن .
اکنون ابلاغیه با این مضمون که بنده مجرم هستم و اظهارات من کافی نیست و جلب دادرسی شوم ا برای من اومده .   دفاعیات و اظهارات من رد شده و جلب دادرسی دادن
آیا الان بنده به زندان میرم؟ اگر رضایت شاکی ها را بگیرم باز جرم عمومی به من می خورد
آیا بخاطر کاری که من هرگز نکردم من باید تاوان پس بدم

جواب :

تصمیم گیری در مورد کفایت ادله و صحت اظهارات افراد، بر عهده قاضی پرونده است.

حسب عنوان مجرمانه ای که برای پرونده شما مطرح شده است امکان مجازاتهای مختلف منجمله حبس نیز می‌تواند وجود داشته باشد.

اخذ رضایت از شکات پرونده، موجب تخفیف مجازات میشود ولی جنبه عمومی جرم را مرتفع نمیکند

شخصی از بنده درخواست خرید ووچر کرد تو تلگرام و به حساب من پول واریز کرد. من هم خرید کردم و و از طریق تلگرام به ایشان ارسال کردم چون وجه کارت به کارت شد برام  نمیدونستم از حساب شخص دیگه ای هست .با گرفتن پرینت از حسابم متوجه شدم این وجه از طرف این شخص نبوده و فردای اون روز حسابم مسدود شد .پیگیری کردم و متوجه شدم از من شکایت شده  ؟
من میخوام علیه اون شخصی که حساب دیگران رو هک کرده و به حسابم پول ریخته شکایت کنم، اگه این شخص پیگیری نشه و ایران نباشه یا نتونن دستگیر کنن ایا من متهم میشم .؟اصلا پلیس فتا میتونه تشخیص بده حسابو کی هک کرده یا شخصی که پول به حساب اون اومده و خرید انجام داده اون مجرمه؟

در فرضی که هکر اقدام به دسترسی غیرمجاز به حساب های بانکی افراد دیگر نموده است، با عنایت به اینکه شما ذینفع دعوا نیستید امکان طرح دعوای کیفری نخواهید داشت، لیکن به سبب ضرر و زیان وارده امکان طرح دعوای حقوقی جهت جبران خسارت وجود خواهد داشت.

بهرحال مسئولیت کارت بانکی بر عهده مالک کارت هست و شما مسئول  پاسخگوئی هستید.اگر موفق به معرفی مجرم اصلی نشوید، باید شخصاً نسبت به اخذ رضایت از شاکیان پرونده اقدام نمایید.

 من توی تلگرام با آگهی مواجه شدم که با استفاده از حساب شخصی من خرید و فروش ارز دیجیتال انجام میدن و برای من هم درصدی واریز میشه. میخاستم بدونم این همکاری درسته یا نه مشکل داره؟

جواب :

خیر و اجاره دادن حساب بانکی جرم و معاونت در پولشویی و حتی کلاهبردای میباشد اکیدا توصیه میگردد این ارتباط را قطع  کنید . به فرض مثال امکان دارد مبالغ ریالی را از طریق فیشینگ به حساب شما انتقال داده باشند و بعدا شما مسوولیت کیفری و حقوقی خواهید داشت.

من سرایدار هستم و با توجه به شغلی که دارم چون نمیتوانم بیرون کار کنم
دنبال شغل دوم اینترنتی و خانگی بودم
در برنامه دیوار دنبال کار میگشتم ک با ی آگهی رو ب رو شدم تلگرام پیام دادیم
که به من گفتن در زمینه رمز ارزها فعالیت میکنند و با توجه به قوانین بانک مرکزی که فقط اجازه میدن تا یه سقف مشخص برداشت وجه داشته باشند و ترکنشهاشون میلیاردی هست نمیتوانند تمامی تراکنش هاشون رو خودشون انجام دهند و به همین دلیل افرادی که در این زمینه فعالیت و آگاهی دارند رو به خدمت میگیرند که براشون تراکنشهاشون رو انجام بدند
و قرار شد یه درصدی هم از ترکنش هایی که براشون انجام میدم به عنوان دست مزد به من بدهند!
من هم چند روز براشون تراکنش انجام میدادم حدودا 100 میلیون شد توی یکی دو روز
که بعد دیدم حساب هام و کارت هام مسدود شدن
خلاصه پیگیری کردم تا اینکه امروز هم با من تماس گرفتند و گفتند که پول سرقتی به حسابم واریز شده و شاکی دارید!
خاستم بدونم من مجرمم در این موضوع! و حکمم چیه!؟ و چکاری باید انجام بدم !؟

جواب :
شما صاحب حساب هستید مسئولیت هراقدامی در حساب بانکی باشماست و‌در برابر قانون باید پاسخگو باشید
ما چیزی تحت عنوان اجازه کارت بانکی نداریم در تمام جرائمی که ایشان مرتکب شوند شما مسئولیت دارید

اجاره دادن کارت بانکی=کلاهبرداری وایجادمسئولیت